בני גיל הזהב מגלים נאמנות חסרת פשרות לסניף הבנק בו הם מנהלים את חשבונם, לרוב זה כבר עשרות שנים.
אין זה סוד שקשישים נרתעים משינויים ובמיוחד משינויים פיננסיים - כגון החלפת בנק או ביצוע פעולות פיננסיות שונות. מסיבה זו במקרים רבים קשישים משלמים עמלות גבוהות ואינם נהנים מהקלות והנחות שונות המיועדים לגימלאים ובני גיל הזהב.
בבנקים רבים קשישים זכאים להטבות ולשיוך החשבון לחשבון גימלאי - בכל בנק ההטבות שונות וכדאי לוודא שאכן החשבון מוגדר כחשבון בנק של גימלאי/קשיש.
כמו כן כדאי לשים לב האם יתרות הזכות בחשבון והחסכונות מקבלים את הריבית הטובה ביותר - כדאי לקבוע פגישה עם יועץ השקעות בסניף ורצוי מאוד עם בן משפחה צעיר, על מנת לקבל ריבית גבוהה יותר על פקדונות (פק"מ) וחסכונות או למצוא אלטרנטיבה חסרת סיכון (כגון מק"מ או אג"ח מדינה) שיעניקו ריבית טובה משמעותית.
יש לשים לב האם הפעולות בחשבון מבוצעות בדרך החסכונית ביותר בעמלות - משיכת מזומנים באמצעות כרטיס מגנטי (אם אפשרי) או על ידי שיק בקופה, הפקדות שיקים ומזומנים מרוכזות (כל פעולה מחוייבת בעמלה).
באמצעות משא ומתן קצר ניתן לקבל הטבות והנחות נוספות (מספיק לרמוז כי אתם שוקלים לעבור לבנק אחר...).
במקרה של זוג מומלץ לחתום על טופס אריכות חיים המאפשר להמשיך לפעול בחשבון לאחר שאחד מבני הזוג נפטר.
אין זה סוד שקשישים נרתעים משינויים ובמיוחד משינויים פיננסיים - כגון החלפת בנק או ביצוע פעולות פיננסיות שונות. מסיבה זו במקרים רבים קשישים משלמים עמלות גבוהות ואינם נהנים מהקלות והנחות שונות המיועדים לגימלאים ובני גיל הזהב.
בבנקים רבים קשישים זכאים להטבות ולשיוך החשבון לחשבון גימלאי - בכל בנק ההטבות שונות וכדאי לוודא שאכן החשבון מוגדר כחשבון בנק של גימלאי/קשיש.
כמו כן כדאי לשים לב האם יתרות הזכות בחשבון והחסכונות מקבלים את הריבית הטובה ביותר - כדאי לקבוע פגישה עם יועץ השקעות בסניף ורצוי מאוד עם בן משפחה צעיר, על מנת לקבל ריבית גבוהה יותר על פקדונות (פק"מ) וחסכונות או למצוא אלטרנטיבה חסרת סיכון (כגון מק"מ או אג"ח מדינה) שיעניקו ריבית טובה משמעותית.
יש לשים לב האם הפעולות בחשבון מבוצעות בדרך החסכונית ביותר בעמלות - משיכת מזומנים באמצעות כרטיס מגנטי (אם אפשרי) או על ידי שיק בקופה, הפקדות שיקים ומזומנים מרוכזות (כל פעולה מחוייבת בעמלה).
באמצעות משא ומתן קצר ניתן לקבל הטבות והנחות נוספות (מספיק לרמוז כי אתם שוקלים לעבור לבנק אחר...).
במקרה של זוג מומלץ לחתום על טופס אריכות חיים המאפשר להמשיך לפעול בחשבון לאחר שאחד מבני הזוג נפטר.
אין תגובות:
הוסף רשומת תגובה